Что советуют профессионалы трейдерам по риск-менеджменту

Благодаря им, трейдер может оставаться на рынках довольно долго, чтобы его торговые цели можно было начать осуществлять.

Risk Management: взгляд изнутри

Риск-менеджмент — это свод правил, который позволяет сохранить капитал. Основная его задача:

1. Сократить вероятность гипотетических убытков.
2. От каждой сделки получить прибыль по максимуму.

Однако риск и прибыль взаимосвязаны. Чем больше реск — тем выше может быть прибыль, но и шанс потерять капитал тоже растет.

Здесь уместно вспомнить о точной управленческой стратегии в отношении рисков.

Зачастую она будет находиться в зависимости от трёх ключевых факторов личного характера:

• финансовых целей;
• возможностей;
• терпимости к риску.

Фактически, трейдер либо инвестор управляет рисками, когда старается провести анализ и дать количественную оценку гипотетическим убыткам от сделки, после чего принимает соответствующие действия.

Риск-менеджмент и его правила

Каким бывает риск в торговой среде

Нередко риск оценивают в качестве отрицательного фактора. Но при работе с финансовыми инструментами риск необходим, так как он заведомо включен в результаты трейдерской торговли и вложений.

Если давать общее определение риска в инвестициях, то это отклонение от спрогнозированного результата. Однако оно может быть со знаком «плюс» или «минус». Для большей эффективности вложений, придется идти на более серьезные риски. Их снижение – это прямой путь к минимизации доходности.

Так выглядит на рынках финансов состав самых разных рисков:

1. Рыночный – опасность того, что рынок финансов выглядит иначе в сравнении с ожидаемым. Прогнозируя рост EUR по отношению к USD, вы можете получить обратный результат.

2. Риск левериджа – большое количество трейдеров используют эффект левериджа, чтобы входить в рынок с более крупными позициями. Собственных денег для открытия таких ордеров им оказывается недостаточно. Есть ситуации, когда такой подход позволяет нарастить гипотетическую прибыль от сделки, однако идентичное утверждение можно сделать и в отношении убытков.

3. Риск процентной ставки – заставляет следить за изменениями в экономике ставок, выраженных в процентах. Особенно за внезапными, которые тут же сказываются на курсах обмена валют. Для Форекс-трейдеров это большая опасность.

4. Риск ликвидности. Одни валюты, акции или контракты можно быстрее продать по цене, приближенной к рыночной. У инструментов с пониженной liquidity может дольше занимать процесс входа в рынок и выхода из него. В контексте таких обстоятельств, ордер, скорее всего, не будет исполнен по нужной цене. Помимо этого, торговля низколиквидными инструментами зачастую сопоставима с увеличенными затратами.

5. Риск недостаточности капитала. На минуту представьте, что вы уверены в росте финансового инструмента после его временного снижения. Тогда на вашем счете должна находиться достаточная денежная сумма, чтобы вы могли пересидеть просадку капитала. Но если у вас нет запаса денежных средств, то брокер может в автоматическом режиме закрыть вашу позицию. Это может случиться прямо перед моментом, когда цена должна будет двинуться в вашем направлении.

Риски можно контролировать

Чтобы не работать на грани фола, вы должны самостоятельно контролировать собственные риски, а не дожидаться маржин-колла с последующим стоп-аутом от брокера. Используйте инструмент «РИСК-МЕНЕДЖЕР» от компании GERCHIK & CO, чтобы задать допустимый уровень убытка на одну сделку, день или месяц.

Для чего использовать «Риск-менеджер»? Чтобы:

1. Уменьшить количество финансовых операций, закрытых с убытком. Разработанная для Форекс программа создаст временные ограничения для доступа к торговле при условии слишком частого срабатывания сигналов стоп-лосс.
2. Рассчитать объем позиций. Риск и прибыль напрямую зависят от того, лотом какого размера вы войдете в рынок.
3. Во время торговли избавиться от эмоций. Сервис не позволит переставить Stop Loss в убыточной сделке.

Как использовать «Риск-менеджер» можете узнать из этого видео

Что рекомендуют эксперты? 10 советов

1.Продолжайте учиться

Всегда будет что-то новое и неизвестное для вас, требующее пристального внимания.

2. Используйте ордер стоп-лосс

Это отложенный приказ, защищающий вашу позицию от неожиданных движений рынка. Он позволяет свести к минимуму потери. Не забывайте, что нет гарантии исполнения стоп-лосса по изначально запрошенной цене. Виной всему – гэпы, разрывы цен. Если они образуются, то ордер исполняется по рыночной стоимости, наиболее близкой к указанной из возможных. Такое явление получило название slippage – проскальзывание.

Где устанавливать стоп-лосс, вы можете решить, подсчитав процент от капитала, определив для себя конкретную сумму, или привязавшись к ближайшему минимуму либо максимуму. Не используют ордер-«отложку» только опытные трейдеры.

При условии движения рынка в одном направлении с открытой вами позицией, когда вы уже успели заработать плавающую прибыль, – перенесите Стоп-Лосс ближе к текущим позициям, чтобы при развороте рынка ордер всё равно закрылся в плюсе.

3. Применяйте приказ тейк-профит

По сути, данный отложенный ордер противоположен стоп-лоссу, и служит для закрытия сделки, когда она находится в прибыли. Это важно для того, чтобы не передержать позицию. Хорошее соотношения риска и прибыли – 1:2 или 1:3.

4. Нельзя рисковать большей денежной суммой, чем та, без которой вы можете обойтись

Трейдеры, нарушающие данное правило, ставят себя под удар. Глобальных причин две:

1. При условии, что небольшая последовательность убытков сумеет уничтожить большую часть вашего капитала, задействованного в торговле, необходимо срочно пересмотреть размеры риска на каждую транзакцию в сторону его уменьшения.
2. Перекрыть потери будет сложно, потому что нужно будет заработать намного больше, чем вы потеряли.

5. Осторожно пользуйтесь кредитным плечом

Кредитный рычаг поможет заработать, но может и вогнать в минус. К примеру, леверидж 1:50 значит, что на счете в $1000 вам доступно заключение сделки на сумму до $50 тыс. Что это значит?

Если вы взяли леверидж 1:50 Если рынок двинется в сторону открытых вами позиций Прибыль будет равна 50 тыс. USD Если рынок развернется в противоположную сторону Убытки будут приравниваться к $50 тыс., даже если вы положили на счет всего $1 тыс.

Выходит, уровень риска при использовании левериджа – намного выше. Но если осторожно использовать леверидж, то можно существенно увеличить свои шансы на получение большей прибыли.

6. По части прибыли ожидания должны быть реалистичными

Многие на начальном этапе стремятся разогнать депозит, используя агрессивные методы торговли. Они ожидают, что так быстро получат крупную прибыль Но на длительных временных отрезках, всё же, рекомендуется получение стабильной прибыли. Консервативная торговля особенно рекомендуется новичкам.

Если допущена ошибка – нужно закрывать сделку и выходить из рынка. Качественная торговля предполагает подтверждение входа по нескольким параметрам, и преждевременное закрытие сделок, если того требует ситуация. Нужно обязательно составить план.

7. Нужен план, чтобы держать риски под контролем

Бессистемная торговля, или основанная только на одной группе факторов, может быть выигрышной только короткое время. В остальных случаях нужен торговый план, чтобы знать:

• Когда заключать сделку? Для этого нужно правильно выбрать время, основываясь на показаниях индикаторов, линии тренда и уровнях поддержки/сопротивления.
• Когда покидать рынок?
• Когда достигнута цель по прибыли, либо когда понятно, что сделка бесперспективна?
• Минимальное соотношение вероятных риска и доходности. Профессионалы рекомендуют 1:3.
• Каким процентом депозита вы готовы рисковать в сделке? Совет практикующих специалистов – от 1% до 3%.

8. Допускайте возможность реализации самых плохих сценариев

Постарайтесь защитить себя от таких вариантов развития событий и составьте план на все случаи жизни, чтобы в рынке без паники действовать с холодной головой.

9. Контролируйте свои эмоции

Если трейдер эмоционален, то он:

• плохо соблюдает дисциплину;
• долго ждет разворота рынка в нужную сторону при проигрышной сделке;
• боится заново входить в рынок;
• старается отыграться после потерь, увеличивая свой риск;
• при серии выигрышных сделок теряет бдительность и прекращает соблюдать правила.

10. Распределите свои активы по разным инструментам

Например, у брокера GERCHIK & CO есть в наличии целых 390+ торговых инструмента. Выбрав несколько из них, вы рассредоточите свои риски. Работать с Герчик и Ко выгодно, потому что здесь:

• ведется работа с крупными поставщиками ликвидности;
• сделки выводятся на межбанк;
• клиенты получают прозрачные и честные условия торговли;
• обеспечена защита от проскальзываний и отказов;
• клиенты получают узкие спреды от 0 пунктов.
• независимые эксперты FinaCom каждый месяц проводят мониторинг сделок;
• выплаты трейдерам гарантируются специальным фондом, в котором заложено до €20 000 на одну претензию;
• у компании есть лицензия на осуществление брокерской деятельности.

Открыть счет в компании Gerchik & Co

Подытожим

Работа на финансовых рынках может только на первый взгляд показаться простой. На самом деле, за каждой операцией стоят точные математические расчеты. Эмоциям нет места в трейдинге, потому что они только вредят торговле.

Важно выбрать хорошую компанию-посредника для работы, чтобы экономить на торговых издержках и быть уверенным в правдивости котировок. Если использовать инструмент «Риск-менеджер» этой компании, то риски получится автоматизировать через искусственно созданные ограничения в торговом алгоритме.

Трейдеры-профессионалы могут не использовать защитные ордера, если точно знают, как вести себя в сложных ситуациях. С одной стороны, они не позволяют маркетмейкерам видеть свои ордера-«отложки», а с другой стороны – рискуют вовремя не закрыть сделку. Всё хорошо в меру. Но лишняя осторожность никогда не повредит. Вы можете пользоваться любыми инструментами, но только соблюдая правила риск-менеджмента в трейдинге.