Группа «Бета Финанс»

Лучшие инструменты инвестирования

Лучшие инструменты инвестирования

5547

Типы инвестиционных инструментов включают в себя денежные средства, облигации, акции, ПИФы и ETF, сырьевые товары и драгметаллы, недвижимость и бизнес, а также производные финансовые инструменты.

Критерии выбора: ликвидность (деньгами можно воспользоваться сразу) и хотя бы небольшая, но доходность (в идеале — выше инфляции).

При инвестировании вы не можете исключить риск, но способны управлять им, держа диверсифицированный портфель. Состав портфеля должен соответствовать вашим финансовым целям и терпимости к риску. Доходность инвестиций традиционно выше для более рисковых активов.

Инвестиции в денежные инструменты

Денежные инструменты:

  • сберегательные счета;
  • депозитные сертификаты;
  • счета денежного рынка (MMA).

Эти безопасные и ликвидные инвестиции приносят скромный доход. Но также обеспечивают финансовую гибкость: их можно использовать в экстренных случаях. Стоит помнить, что деньги на счетах, как и облигации, опасаются инфляции.

Корпоративные и государственные облигации

Компании и правительства выпускают облигации для привлечения капитала на стратегические нужды. Покупатели облигаций получают регулярные процентные платежи и возвращают основную сумму при наступлении срока погашения.

Облигации сильно коррелируют с процентными ставками: если процентная ставка облигации выше основных, её цена растет, и наоборот. Гособлигации более безопасны, чем корпоративные. На данный момент доходность по гособлигациям на уровне 1-2% годовых, порой на нулевом. Фактически такие инструменты не привлекательны.

Кредитно-рейтинговые агентства присваивают облигациям рейтинги риска, основываясь на нескольких факторах, включая финансовую устойчивость эмитента и его способность выполнять свои долговые обязательства. Облигациям с низким рейтингом приходится платить более высокие процентные ставки, чтобы компенсировать инвесторам принятие на себя более высокого риска.

Что же выбирают инвесторы

Они инвестируют в акции, хедж-фонды, ETF, недвижимость с целью получить доходность хотя бы выше 4%.

Акции и долевые инвестиции

Компании выпускают акции для привлечения капитала. Акции торгуются на регулируемых биржах, таких как Нью-Йоркская, или на внебиржевых рынках. Инвестиционные портфели выигрывают от роста цен на акции, но страдают в периоды волатильности рынка.

Вот почему так важна диверсификация в различных отраслях. Некоторые компании выплачивают дивиденды, которые представляют собой денежные выплаты акционерам из прибыли после уплаты налогов. Основной риск инвестиций в акции заключается в том, что есть множество факторов, которые влияют на бизнес, что может привести к падению прибыли и цен на акции.

ПИФ и ETF

ПИФ предлагают диверсификацию по разумным затратам — компании, входящие в состав фондов, имеют возможность распределять комиссионные и расходы в пределах большой базы активов. Фонды акций инвестируют в акции, фонды облигаций — в облигации, а сбалансированные фонды — в смесь акций и облигаций. В рамках этих категорий существует дальнейшая специализация.

Например, фонды технологических компаний или международные фонды, которые инвестируют в определенные регионы мира. Недостатком является то, что вы не имеете контроля над инвестиционными решениями, и оплачиваете комиссионные и другие расходы, независимо от результатов деятельности.

Биржевые фонды концептуально схожи с ПИФ, за исключением того, что они осуществляют торговлю акциями на биржах и отслеживают рыночные индексы и суб-индексы. ETF предлагают преимущества и отраслевую диверсификацию при меньших затратах, чем обычные ПИФы.

Сырье и драгметаллы

Некоторые используют драгметаллы для хеджирования от инфляции и в качестве депозита в периоды экономической неопределенности. Цены на сырье являются высоковолатильными, и существует риск значительной потери капитала за короткий период времени. Индивидуальные инвесторы могут также получить доступ к этому сектору через покупку акций, биржевые фонды.

Другие инвестиции

Недвижимость и бизнес. Инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость могут предложить привлекательную прибыль. Малые предприятия, такие как франчайзинговые точки или розничные магазины, могут быть выгодным капиталовложением как с точки зрения времени, так и с точки зрения денег.

Можно также инвестировать в производные инструменты, такие как опционы и фьючерсы — для спекуляций или для хеджирования позиций в акциях и других активах.

Инвестиции в TIMA-счета

Управляющий трейдер вкладывает средства в различные активы, тем самым диверсифицируя риски. Это могут быть как инструменты валютного рынка, так и CFD на акции, сырье, ETF. Доход зависит от стратегии, которую выбрал управляющий.

Узнать подробнее про TIMA-сервис

Что нужно знать о выборе управляющего, вы узнаете от президента компании Gerchik & Co на видео ниже

Резюме

1. Не нужно покупать инструменты на все имеющиеся деньги. Следует учитывать, что на рынках возникают систематические коррекции, а порой и обвалы. Обязательно должна быть «подушка безопасности», которой можно воспользоваться в нужный момент (держите небольшую сумму средств в свободном доступе, в разной валюте).

2. Акции, недвижимость – более доходные активы, и инфляция им не страшна.

3. Движение рынка требует периодической корректировки портфеля.

4. Предоставление вашим инвестициям достаточного времени для роста стоимости гарантирует, что проценты принесут больше доходность, а цена погашения или чистая приведенная стоимость ваших инвестиций со временем увеличится.

Добавить комментарий

Plain text

  • Разрешённые HTML-теги: <img> <em> <strong> <cite> <blockquote> <code> <ul> <ol> <li> <dl> <dt> <dd>
  • Строки и параграфы переносятся автоматически.
CAPTCHA
Введите код подтверждения!
Введите ответ в поле

Что еще в мире финансов?

Вход на сайт