Группа «Бета Финанс»

Видеозапись конференции СПб Биржи:

Трейдвью с А. Герчиком

14140

Дефолт США это проблема всего мира, IPO Twitter обречено на успех, Олимпиада в Сочи не улучшит инвестклимат

Про Америку

Американский рынок сейчас не в самой лучшей форме. Инвесторы избавляются от бумаг. Что случилось? Виноват бюджетный кризис?

Никакого бюджетного кризиса нет по одной простой причине. То, что происходит сейчас на Америке, это просто широкий range. Все ждут 17-го числа (госдолг США достигнет потолка в $16,7 трлн – прим. ред.), хотя все равно все знают, что будет. Но все равно все ждут. Это обыкновенная разгрузка, но объемы низкие итак, поэтому я не думаю, что это какой-то невменяемый коэффициент объемов.

Пока о том что рынок сильно падает, говорить нечего. Хотя я все равно ожидаю падения вниз, но пока еще очень рано говорить. Поэтому скорее всего никакого коллапса еще нет.

А до каких пределов ожидаете падение вниз, и когда оно может произойти?

Я торгую сугубо по уровням. Первая остановка, например, это 1 625 (по индексу S&P500 – прим. ред.). Следующая остановка – где-то в районе 1 600. Там я буду смотреть, как рынок себя ведет.

Но дело в том, что если по Америке выйдет новость, то она скорее всего будет положительная, потому что никто в мире не захочет, чтобы был коллапс системы, потому что американцы должны помимо внутренних денег очень много внешних денег. И если будет дефолт США, и не поднимут уровень государственного долга США, то это будет проблема всего мира.

В последнее время огромное количество ресурсов, включая Bloomberg, печатают информацию о том, что если с Америкой что-то случится, то это очень сильно навредит всему миру. Они готовят мир к тому, что будут поднимать государственный долг и скорее всего его поднимут. Как только госдолг США поднимут, естественно Америка может очень сильно вылететь вверх, потому что болячка на время будет устранена. Вот и все.

А вообще Вам симпатичны решения Барака Обамы?

На сегодняшний день практически все президенты, включая американского, они на самом деле ничего не могут, потому что каждому президенту что-то достается в наследство. Каждая экономика имеет определенные циклы: кто-то говорит 7 лет, кто-то говорит 12 лет. И основные задачи президента образно – не ухудшить.

На сегодняшний день это такая ситуация, когда от президента мало что зависит, и самая большая проблема заключается в том, что он просто унаследовал очень плохую экономику. А президенты, которые были до него, они были в струе.

Барак Обама просто не попал в струю. Это самая большая проблема, которая в принципе с ним случилась.

А как же Obama-Care? Он же ее сам инициировал…

Эта программа на самом деле очень тяжелая, потому что она под собой не имеет большой почвы. Но это не только Обама. Вы не забывайте одну вещь: президент в соединенных штатах не может принять единоличное решение. То есть принимает Конгресс. В данной ситуации если Конгресс соглашается, значит, это решение большинства. Нельзя сказать, что это Обама сделал или не Обама. Президент предлагает, а дальше уже большие дядьки решают сами, что делать.

Естественно, это распил денег будет. Это кому-то действительно очень нужно. На сегодняшний день в Америке, по-моему, больше 40 миллионов людей не имеют никаких медицинских страховок и все, что пытаются сделать, это просто сдать страховку тем, у кого ее нет.

Планы по вторжению в Сирию вроде бы сошли на нет. Нефть в ближайшее время пойдет вниз?

Не думаю, что нефть пойдет вверх. На ситуацию в Сирию нефть вообще никак не отреагировала. Ну то есть она сходила где-то там к high’ям, но когда действительно готовилась война, то все ожидали, что нефть должна скакнуть. По сути дела так и должно было быть.

$150 долларов за баррель не будет, как летом некоторые предсказывали?

Нет. Не будет даже $120 или $125.

Основные тренды до конца это года – Сирия и QE3. Вы согласны?

Все будет зависеть от долга. Если с долгом вопрос решен (а он будет решен), рынок может опять получить новые вливания и рвануть вверх. По одной простой причине – люди к сожалению долгосрочно не думают. У них краткосрочная проблема, им надо срочно решить. Например, когда туфли порвались, в первую очередь люди что делают? Сначала клеят туфли, а потом только идут и покупают новые.

Здесь задача предельно простая. Они увидят в моменте какое-то положительное решение, и им скорее всего этого достаточно будет. Им этого хватит.

На самом деле все это большая глупость, потому что это просто смерть откладывается. Потому что человек уже в коме, а его подключили к аппарату искусственного дыхания.

На сегодняшний день даже если Америке дали еще год-два-три, то все равно этих денег они никогда не покроют и они не вылезут. На самом деле страна – банкрот. Это последние лет 5 длится, и люди в принципе все это понимают.

Вопрос другой – как рынок на это реагирует? Я не знаю, как отреагирует рынок на это. И я думаю, что никто не знает, как реагировать рынок будет на эту ситуацию.

Если все действительно примут, то краткосрочная реакция действительно будет вверх, а дальше люди могут опомниться. Потому что на голом энтузиазме к сожалению на сегодняшний день по бизнесу не вылезешь.

Про Твиттер

Конкретно по акциям. Какие индустрии сейчас рулят? И какие конкретные бумаги сейчас на волне?

Дело в том, что в каждом секторе есть свои бумаги, которые идут в ту или иную сторону. И нельзя сказать, что кто-то сейчас очень сильно выделяется.

Думаю, что Apple себя очень неплохо чувствует. Если Apple удержится в этих промежутках на этих уровнях, то рынок может сходить дальше. Потому что сейчас они готовят там новый IPad, 5S (был хороший успех). То есть я думаю, что у рынка все очень неплохо. Ситуация по Appl’у очень хорошая.

Что ждете от IPO Twitter’а? Особенно на фоне роста Facebook и недавнего подъема Apple?

Эти компании между собой вообще ничего общего не имеют. Ну да, они относятся к технологической индустрии. Это приблизительно как сравнивать 5-летку Mazd’у, например, и Жигули. Они приблизительно в одной цене. Вроде как бы они в одной индустрии, только они ездят по-разному. Жигули все равно никогда не будет ездить, как 5-летняя Mazda.

Герчик
Герчик

Год назад, когда меня только спрашивали по Facebook’у, я говорил, что эмитент будет торговаться выше. Объясню по одной простой причине. Бизнес находится в очень хорошей контекстной рекламе, и пока что цифры не подтверждают того, что думали все аналитики. На самом деле этот бизнес приобретает такие обороты. У людей вся жизнь сейчас в интернете – одним нажатием кнопки.

Ребята, которые с Facebook’а, они супермегаумные. Я думаю, что в Twitter’е команда мегасильная, и выходят в принципе они в правильное время. Если будет кризис и у людей будет депрессия, они все равно больше времени будут проводить в интернете. Это «obvious».

Есть две ситуации, как человек выходит из стресса. Первая – это еда. И тому подтверждение McDonald’s. Потому что в 2008 году, когда действительно валилось все, единственная компания, которая показывала феноменальные результаты по продажам – это McDonald’s.

В целом ситуация по фаст-фуду была очень хорошая. Burger King отдельно не торгуется (он входит в группу Yum). Люди просто едят и они будут проводить много времени в интернете, потому что кому-то надо выливать свою душу.

Я думаю, для Twitter’а сейчас нет плохой или хорошей ситуации выходить на рынок. Сейчас в первый раз за все время пошла такая борьба, где он будет размещаться. Почему? Потому что по сути дела на NYSE технологические компании никогда не размещались. Twitter входит в этот сектор, и NYSE очень хочет получить такие технологические компании.

На сегодняшний день на самом деле нешуточная борьба происходит между NYSE’ом и NASDAQ’ом за то, кто разместит Twitter у себя.

IPO будет очень успешное. Проблема в том, что мы не знаем, насколько сильно его откроют. То, что это будет «hot IPO» (как говорят в Америке) и будет продаваться, как горячие пирожки – это 200 процентов. В первую очередь в преддверии того, что люди действительно понимают, что Facebook – это машина, которая на протяжении нескольких следующих лет может генерировать огромные доходы.

Facebook точно так же выходил, а потом резко просел…

Если даже Вы в моменте сидели в минусе, то Вы все равно сделали + 40%. Только на Facebook’е. Давайте посмотрим. У нас хаи были по Facebook’у $52-53. Это нормальная ситуация. Вчера действительно было падение (-6% - прим. ред.). А на момент IPO цена была $38. То есть мы прибавили 14 пунктов. 14 пунктов на 38, это получается где-то 35-37%. То есть все равно мы в 2 раза обошли динамику индекса S&P.

Как говорят американцы, Twitter «обречен на успех». Здесь вопрос, насколько сильно и высоко откроют это IPO.

Но долгосрочно Twitter, Google, Apple все равно будут торговаться выше. Это компании, которые не стоят на месте.

Про Россию

Если сравнивать конъюнктуру в России и в США, где сейчас лучше?

Так очень тяжело сказать. Но американский рынок находится в таком жестком range’е в пределах где-то 2-2,5%. У РТС сейчас размах пошире. Чуть-чуть. Но в Америке всегда был один плюс, которого нет в России (хотя и в России тоже зарабатываем деньги). Это как раз наличие инструментов. Если тебе приходится работать с тем, что есть (тот же ГазПром, Сбер и все остальное), то в Америке ты можешь отобрать бумаги, которые ходят быстрее или медленнее рынка и не надо заниматься стадным поведением.

А Вы сейчас что больше торгуете?

Америку.

А из России что любите?

Люблю Сбер, потому что он техничный, и в последнее время, кстати, Газпром стал гораздо лучше торговаться. Видно, из-за того, что эмитент сильно упал. Если Сбер торгуется на хаях, то Газпром, например, торгуется в половину ниже от своего максимума. Из-за того, что у нас проблемы с ликвидностью в России, в такие бумаги естественно заходит больше денег. Зашло больше денег в Газпром, он стал более понятен и стал лучше торговаться.

Как-то раз Вы сказали, что не любите нефть как актив. Почему?

Я не люблю нефть как актив, но люблю нефть как торгуемый инструмент. По одной простой причине. Она до такой степени высоковолатильная, и бегать за одним инструментом с утра до вечера – просто стратегически неправильно. Нефть – это дейтрейдинг, не инвестирование. Я видел очень маленькое количество людей, которых можно посчитать просто на пальцах, которые могут понять, куда идет нефть в долгосрок. Сказать, где нефть будет через полгода – я не видел таких людей…

Очень люблю золото, очень люблю натуральный газ и кофе. Правда кофе в меньшей степени. Он стал менее ликвидным. Кофейные фьючерсы, они умерли, они стоят просто на одном месте. И будет ли что-то и когда это будет, я не знаю. Но что-то действительно будет на рынке.

Люблю коттон, потому что более или менее понятный инструмент. Очень неплохо торгуется. Люблю натуральный газ, потому что я когда-то на нем заработал деньги.

Пшеница. У нее на сегодняшний день упала волатильность. Мне она продолжает нравиться и таких сильных заходов, которые были раньше, и резких движений пока нет.

Я люблю инструменты понятные, которые хорошо ходят, которые хорошо отрабатывают уровни. Я в свое время заработал хорошо на кукурузе. Кукуруза потеряла сейчас 35 процентов, и все равно такие активы рано или поздно стреляют. Я буду просто искать точку входа…

Роботов используете?

Обязательно.

Сами их создаете?

Мы вообще никогда в жизни ничего чужого не трогаем. Те роботы, которые у нас есть, они полностью сделаны командой. У нас есть 3 ступени построения робота. Первая – я даю идеи, у меня огромное количество идей (листает ежедневник - прим. ред.). Ширина канала и т.д. Я сам делаю техзадание, накидываю, что я хочу видеть, отдаю, ребята смотрят. Если получается что-то более-менее внятное (нормальные точки входа), дальше ребята уже пишут робота, и робот начинает тестироваться. Мы одни из немногих, у кого весь этот период занимает мало времени. От начала и до запуска робота может пройти неделя-две. У нас свои программисты, мы полностью автоматизированы от А до Я.

Раньше Вам задавали вопрос об объединении ММВБ и РТС. Тогда были опасения, что исчезнет конкуренция. А cейчас?

Я еще тогда сказал, что это не суперидея. Конкуренты должны быть. Это нормально, как NASDAQ и NYSE.

Как относитесь к режиму торгов T+2?

На нас он абсолютно не повлиял. Нам абсолютно это все равно. В Америке есть режим T+3, поэтому нас это не задело.

В целом как охарактеризуете состояние российского рынка? Сколько лет ему нужно, чтобы стать ликвидным?

Мы были очень ликвидны. Мы потеряли ликвидность. У нас должно быть что-то такое, чтобы заходили заграничные деньги.

Олимпиада улучшит инвестклимат? Приведет большие деньги в Россию?

Не думаю. А причина какая?

Крупные проекты, в том же Сочи…

Какие крупные проекты? (удивленно – прим. ред.)

Понятно. Раз уж заговорили про Олимпиаду, пробежали бы с олимпийским факелом, если бы Вам предложили?

А чего мне предлагать?

Не знаю, известным людям предлагают…

Есть люди, гораздо более достойные, чем я. Что я, человек вообще далекий от этого, мог бы сделать?

А если б потух факел, что бы Вы сделали?

Поджег бы естественно…

Трейдер Герчик про личный опыт

Говорят, что у Вас с 1999 не было ни одного убыточного месяца. …

В личном трейдинге - да.

А злые люди настаивают, что Вы просто не торгуете с тех пор. Именно лично. Это так или нет?

Во-первых, я торгую на семинаре для своих трейдеров. Это раз. Два: вопрос был, чтобы я поторговал публично. Ответ предельно простой: зачем мне это нужно? Доказывать толпе, что я торгую? Мне пошел 43-ий год и я всегда отвечаю на один и тот же вопрос. У меня есть клиенты, и если бы я плохо управлял деньгами клиентов, давно бы все знали об этом. Выбежать сейчас на улицу и доказывать, что ты очень крутой?

По интернету гуляет вот эта таблица. Говорят, она поддельная. Что скажете?

трейдер Герчик
трейдер Герчик

Да, моя. Моя личная. Это абсолютная правда. Абсолютно честная таблица. Начальный капитал фирмы (которая предоставляет деньги трейдерам – прим. ред.) был $25 000.

Герчик Александр Михайлович
Герчик Александр Михайлович

Почему доверяете техническому анализу и не доверяете фундаментальному?

Я не очень хорошо знаю его. И я отошел практически от внутридневной торговли. Сейчас у нас очень большой портфель и мы сугубо торгуем портфель инвестиций. По сути дела внутри дня – крайне редко, и то только фьючерсы. Потому что гоняться за 50 акциями, как я делал раньше, просто нет ни сил, ни времени.

Назовите признаки, по которым вы выбираете акцию для торговли

Это объем от 0,5 миллиона акций, это ATR минимум 1,5 и цена акции не менее $30.

С какой суммой денег стоит выходить на американский рынок?

Минимум $5 000.

В книге «Активный курс трейдера» Вы перечисляете стили торговли: OpeningGaps, Bottom Picking, Scalping и т.д. А сами какой стиль предпочитаете?

Я торгую уровни. Почему? Потому что это единственный вид торговли, где действительно есть понятный стоп.

Вы новичкам обычно советуете не открывать демо-счета, а купить 1один контракт Сбера и гонять его туда-сюда. А кроме Сбера, что можете порекомендовать?

А какая разница! Нужно торговать что-то маленькое и недорогое. Можно Газпром торговать, можно еще что-то. Не имеет значения никакого…

Вы помните свой первый семинар? Изменились ли слушатели с той поры?

Однозначно стало лучше. Люди стали слушаться и понимать, что без психологического рискового фактора в трейдинге делать нечего. Народ более адекватный, чем он был раньше.

Как часто встречаются люди, которым торговать противопоказано?

В последнее время не очень много, но они встречаются. Это люди, которые живут какими-то фантастическими идеями. В последнее время я часто пускаю людей бесплатно на семинар, но я просто стал спрашивать, есть ли у них деньги хотя бы на минимальный депозит?

Если нет денег на минимальный депозит, ему и на бесплатный семинар нечего идти. Я человеку говорю: «зачем тебе идти на бесплатный семинар, если у тебя нет денег?».

Если у человека есть деньги на маленький депозит, но он не может потратить деньги на семинар, то…

С учениками поддерживаете связи?

Обязательно. Во-первых, не просто поддерживаю, а у меня на семинаре люди, которые приходят во 2-ой или 3-ий разе, не приходят бесплатно - за символическую плату. И в 5-ый и 6-ой раз тоже приходят.

Трейдер все равно учится сам, наставник должен просто задать правильный вектор и проверять. Вот как с моими студентами – они ко мне приходят, они у меня обучаются, и дальше я их веду. Я проверяю сделки, они мне их присылают. Вы человек независимый, показываю. Вот человек присылает мне после семинара. Видите? (показывает электронную переписку - прим. ред.). Вот он добавил алгоритм. Сейчас я напишу, хороший алгоритм у него или плохой. Видите? В первый раз был прислан алгоритм, в котором не было реальных картинки и рисунка. Видите, люди меня слушаются. Вот, смотри, что он пишет: «надеюсь, я правильно понял, можно приступать к торговле». То есть человек сделал готовый алгоритм, в котором прописал все свои понятия: работа от уровня, какие инструменты он торгует, какие таймфреймы, на какой фон он смотри. Когда у него готово, только тогда я ему разрешаю. Это к тому, что я действительно со всеми студентами со своими общаюсь после семинара.

Как-то настраиваете себя перед работой?

Нет. Я просто прихожу работать.

А свою команду мотивируете? Что им говорите?

Да ребята сами знают, что делать. Это же не продажа книжек на улице, чтобы их мотивировать. Человек должен быть сам мотивирован. А люди, которые не мотивированы, они вообще обычно в компании не задерживаются.

Александр Герчик
Александр Герчик

Фото времен Великой депрессии висит прямо напротив трейдеров А. Герчика

В Вашу команду сложно попасть?

Да, очень.

Какой должен быть опыт у человека? И что человек должен показать Вам лично?

Человек должен просто показать, что он хочет работать, и у него есть адекватное понимание. У меня есть люди, которых я беру, и у которых еще даже нет результатов. И таких очень мало.

Убыточные сделки – это абсолютно нормальное явления. Ну что Вы думаете, что человек может сесть под стрессом и прямо сразу начать торговать….сразу, как зверь. Нет, естественно.

Сначала трейдер, который попадает ко мне, пишет бумажку. На бумажке, например, все расписано. Как он делает, что он делает. Если я вижу, что мне нравится, то что он делает, я тогда ему даю следующий шанс дальше продвинуться. Если он неправильно написал бумажку, он идет ее переделывать и переделывает до тех пор, пока я не пойму.

Вопросы Александру Герчику от участников форума PriceAction.ru

Если человек умеет делать деньги на бирже и по-настоящему хочет заниматься этим на профессиональной основе, то может ли работодатель из США помочь ему в решении этих бюрократических вопросов (виза, лицензия, спецобразование)?

Да, это реально.

В порядке убывания по важности расставьте следующие составляющие: система, дисциплина, опыт, риск-менеджмент

Дисциплина, риск-менеджмент, система и опыт.

Расставьте в порядке убывания по важности для анализа следующие составляющие: цена, время, модель...

Модель, цена, время.

Что Вас в настоящее время мотивирует заниматься трейдингом и проводить семинары?

Семинары у меня проходят 4 раза в год. 2 раза в Москве, 2 раза в Киеве. Первое – приходит большое количество клиентов. Второе – практически все ребята, которые у меня работают, это те ребята, которые у меня когда-то были на семинарах. Это просто доступ к кадрам, которые образно я кую сам.

Можно ли жить с трейдинга и что для этого надо?

Нужно жить с трейдинга и надо очень много работать.

Кто, по вашему, добивается больших результатов: тот, у которого есть основная работа или тот, кто все время посвящает рынку?

Только тот, кто посвящает рынку. Я считаю, что совмещать очень тяжело. В рынок нельзя идти, если у тебя за день нет какой-то базы. Обязательно должна быть какая-то база. Обязательно.

Что для Вас счастье?

Все. Счастье в деталях: семья, работа, друзья. Это не что-то одно. Наверное, когда все хорошо.

Окажись Вы сейчас на момент приезда в Москву в 2006-ом , сделали бы Вы что-нибудь иначе ,если да то что?

Я никогда в жизни не оборачиваюсь назад, потому что это самый дурной поступок, который человек может совершить – вернуться назад и сказать: «вот я бы это изменил». Постфактум мы все умные.

Все знают что существуют ценовые уровни. А существуют ли временные уровни?

Нет.

Зачем Вы занимаетесь обучением, семинарами, и т.д. и т.п., если Вы успешный трейдер?

Люди просто не понимают одну вещь. Человек, когда кому-то что-то рассказывает и объясняет, это тот момент, когда он сам учится чему-то. Если люди не верят, они могу попробовать сами взять себе кого-то на обучение, и они увидят, как они начнут прогрессировать в десятки раз быстрее.

Если ты берешь человека и начинаешь ему объяснять, то ты сам начинаешь разбираться лучше в том, что ты делаешь.

Почему работаете не на себя, хотя могли бы?

Я работаю здесь в компании и на себя, и на компанию. И все это знают (работодатель знает – прим. ред.). Большая компания, она дает огромные плюсы. Это поступление клиентов, это техническая поддержка...

Занимается ли Александр визуализацией своей успешной торговли? Что именно он применяет?

Не знаю, что имеется ввиду. Может НЛП?

Как не попасться на развод больших игроков?

Никак. Надо уметь их понимать. Где и как они работают.

На своих семинарах вы неоднократно упоминали о волшебной картинке с изображенным паттерном, которую вы прикрепили в молдавском отделении Вашей компании. С Ваших слов, молдавская команда, глядя на это воплощение трейдерской мысли, начала зарабатывать уже через неделю. Что за паттерн?

Выше полосочки – покупаем, ниже полосочки – продаем. Полосочка – это уровень. Все что выше нее – покупаем. Естественно есть вопрос тренда. Учитывается тренд, учитываются еще несколько параметров.

У нас на форуме конкурс на лучший вопрос. Вам какой больше всех понравился?

Последний про молдавский офис. Он самый простой, но самый душевный.

А. Герчик про жизнь

Александр Герчик
Александр Герчик

Зачем уехали из Штатов?

Это самый идиотский вопрос, который мне задают! Я из штатов не уезжал! По одной простой причине. У меня в США остался дом, машина, родители. Я приехал сюда опять же не за лучшей жизнью. У меня есть идея создать команду.

Как идут дела у Вашего собственного проекта?

В России нельзя говорить хорошо, потому что здесь огромное количество людей, которые очень радуются, когда людям другим плохо. Нормально идут. То, что я хочу получить, я получаю. И….будущее не за горами….

Но самое главное событие впереди? Мы его увидим?

Да.

Как скоро?

Не знаю. Я научился одной вещи и всегда своим трейдерам говорю. Временной фактор – это единственный фактор, который нельзя себе ставить, потому что никто не может определить, что будет с временем.

Сколько лет еще собираетесь работать на рынке?

Долго.

Все время?

Да. Пока здоровье. Я был в реальном секторе и не хочу в реальный сектор.

Не хотите успокоиться? Вложиться во что-нибудь…

У меня есть вложения в недвижимость. Но в реальный сектор не пойду.

Не испытываете страх перед собственным успехом?

Это моя работа. В этом проблема многих людей. Они думают, что это успех, а это не успех. Просто работа.

Самые главные для Вас общечеловеческие ценности это…

Порядочность. Однозначно. Все остальное в ней заложено.

Не собираетесь заняться благотворительностью?

Это красивое слово русское. Это когда людям уже нечего делать, вот это называется благотворительностью. Я итак 20% людей на семинар пускаю бесплатно. Благотворительность это или нет?

Чем для Вас Москва отличается от Нью-Йорка?

Ничем.

Вообще?

Абсолютно. Та же скорость. Только пробки хуже, а все остальное одинаково. Вопрос можно по-другому перефразировать. Люблю ли я Москву? Ответ – да!

А любите ли Вы Нью-Йорк?

Да!

Одинаково?

Нет. Каждый город по-своему и за что-то. В Москве в выходные я могу сесть в машину и кататься по городу. Мне нравится. А в Америке такого нет.

А что есть в Нью-Йорке такого, чего нет в Москве?

Это более узкий город, чем Москва. По сути весь Нью-Йорк – это Манхеттен. Москва более глобальная. Сам центр Москвы мне очень нравится. Он более широкий. Нет этого сгустка небоскребов. В плане пространства.

Анекдот от Александра Герчика специально для портала BetaFinance.ru. Первое, что придет в голову…

Еврейская семья садится за стол. Папа достает такой большой чан и выкладывает туда все использованные пакетики с чаем, использованные за неделю. Начинает выдавливать. Тем временем мама начинает сильно кричать на сына:
- Изя, почему ты взял новый пакетик чая?
- На старом оторвалась ниточка.
- А что, ручек нет пришить новую?

Хороший анекдот!

Старался!

Что еще в мире финансов?

Вход на сайт

Приглашение

Следите за нами в соцсетях

Самая актуальная информация для трейдеров на вашей стене VK

Закрыть окно